簡陽農(nóng)商銀行金信富3個月定開凈值型理財產(chǎn)品2024年第3季度報告

第一章 基本信息

       產(chǎn)品名稱    金信富3個月定開凈值型理財產(chǎn)品

       產(chǎn)品代碼    JYRCB2022003D091

       登記編碼    C1305622000003（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

       托管機構    招商銀行股份有限公司

       募集方式    公募

       運作模式    開放式凈值型

       風險等級    二級

       投資性質    固定收益類

       產(chǎn)品起始日期  2022年06月24日

       計劃終止日期  長期

       業(yè)績比較基準  2.5%

 

第二章 收益表現(xiàn)

       金額單位：元

       時點指標：報告期末     區(qū)間指標：報告期間

       份額凈值   累計份額        份額總數(shù)          資產(chǎn)凈值       累計凈值增長率/累計凈值收益率

       0.9972      1.1208      55,510,000.00   55356,273.16                   0.35

 

第三章 管理人報告

       1.報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

       利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

       2.本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

       通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。

       3.報告期內(nèi)本產(chǎn)品運作遵規(guī)守信情況

       四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴格遵守《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產(chǎn)品投資風險的基礎上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

 

第四章 資產(chǎn)持倉

       1.報告期末持有資產(chǎn)情況

       序號          資產(chǎn)類別                  穿透前占總資產(chǎn)比例（%）

       1         現(xiàn)金及銀行存款                       5.25

       2               債券                                 67.79

       3         資產(chǎn)管理產(chǎn)品                        26.96

       本產(chǎn)品截至報告期末的杠桿率為100.00%

       2. 報告期末持有前十項資產(chǎn)情況

       序號     資產(chǎn)名稱                                  資產(chǎn)類別            資產(chǎn)代碼         持有金額（元） 占總資產(chǎn)的比例（%）

       1       22空港債01                                企業(yè)債券            2280068           5193210.00             9.27

       2       22成華國資                                 企業(yè)債券           2280167            5178425.00            9.25

       3       20蓉青白江項目NPB01               企業(yè)債券            202401              5163438.00            9.22

       4      國信安泰中短債A                         公募基金            933333              4977900.00            8.89

       5      中信粵灣2號集合資產(chǎn)管理計劃     理財資管計劃     SQP397             4936436.53            8.81

       6      中信粵灣4號資產(chǎn)管理計劃            理財資管計劃     SSH742             4939853.30            8.82

       7      18東方債01BC(品種二)               金融債               091800009         4403348.00            7.86

       8      20中國信達債02BC(品種二)         金融債               092000004         4321284.00            7.72

       9      21經(jīng)開國投債                             企業(yè)債券          2180313              4294816.00            7.67

       10    21興業(yè)消費金融債02                  金融債             2122054              3012468.00            5.38

       3.報告期末持有非標準化債權類資產(chǎn)情況

       無

 

第五章 風險分析

       1.理財投資組合流動性風險分析

       本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

       2.理財投資組合其他風險分析

       本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風險、市場風險、法律合規(guī)風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。

 

第六章 投資賬戶信息

       序號    賬戶類型          賬戶名稱         賬戶編號                  開戶單位

       1        資金托管賬戶     托管戶      710775739350     中國銀行股份有限公司

 

第七章 理財產(chǎn)品份額變動情況

       單位：份

       報告期期初理財產(chǎn)品份額總額  55,903,000.00

       報告期期間理財產(chǎn)品總申購份額   5,597,000.00

       減：報告期期間理財產(chǎn)品總贖回份額  5,990,000.00

       報告期期末理財產(chǎn)品份額總額   55,510,000.00