簡陽農(nóng)商銀行金信富3個月定開1號凈值型理財產(chǎn)品2024年3季度運作報告

第一章 基本信息

       產(chǎn)品名稱 金信富3個月定開1號凈值型理財產(chǎn)品

       產(chǎn)品代碼  JYRCB2022001D091

       登記編碼  C1305622000001（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

       托管機構(gòu)  招商銀行股份有限公司

       募集方式  公募

       運作模式  開放式凈值型

       風(fēng)險等級  二級

       投資性質(zhì)  固定收益類

       產(chǎn)品起始日期  2022年04月22日

       計劃終止日期  2032年04月22日

       業(yè)績比較基準(zhǔn)  2.60%

 

第二章 收益表現(xiàn)

金額單位：元

時點指標(biāo)：報告期末       區(qū)間指標(biāo)：報告期間

份額凈值     累計份額        份額總數(shù)              資產(chǎn)凈值            累計凈值增長率/累計凈值收益率

1.0041        1.0745      60,283,000.00       60,528,101.61                     0.12

 

第三章 管理人報告

       1.報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

       利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

       2.本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

       通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

       3.報告期內(nèi)本產(chǎn)品運作遵規(guī)守信情況

       四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

 

第四章 資產(chǎn)持倉

       1.報告期末持有資產(chǎn)情況

       序號 資產(chǎn)類別               穿透前占總資產(chǎn)比例（%）

       1      現(xiàn)金及銀行存款                0.27

       2      債券                                51.68

       3      公募基金                        14.87

       4      資產(chǎn)管理產(chǎn)品                 33.18

       本產(chǎn)品截至報告期末的杠桿率為100%

       2. 報告期末持有前十項資產(chǎn)情況

       序號               資產(chǎn)名稱                           資產(chǎn)類別       資產(chǎn)代碼           持有金額（元） 占總資產(chǎn)的比例（%）

       1       中信粵灣2號集合資產(chǎn)管理計劃 理財資管計劃     SQP397            12,079,221.41           19.94

       2       中信粵灣4號資產(chǎn)管理計劃        理財資管計劃     SSH742             8,018,195.91            13.24

       3       國信安泰中短債債券A              公募基金             933333             5,999,940.00               9.91

       4       21興業(yè)消費金融債02               金融債                 2122054           5,168,872.95               8.53

       5       20中國信達(dá)債02BC(品種二)     金融債                 092000004       4,376,942.47               7.23

       6       22瀘實01                                企業(yè)債券             2280194           4,253,101.37                7.02

       7       20蓉青白江項目NPB01            企業(yè)債券             2024011           3,584,133.33                5.92

       8       18東方債01BC(品種二)            金融債                 091800009       3,300,002.47                5.45

       9       19陽安交投債                          企業(yè)債券              1980396           3,257,196.72                5.38

       10      22空港債01                            企業(yè)債券             2280068           3,157,490.96                5.21

       3. 報告期末持有非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)情況

       無

 

第五章 風(fēng)險分析

       1.理財投資組合流動性風(fēng)險分析

       本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險總體可控。

       2.理財投資組合其他風(fēng)險分析

       本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等各類風(fēng)險建立完善的風(fēng)控機制，相關(guān)風(fēng)險總體可控。

 

第六章 投資賬戶信息

       序號     賬戶類型        賬戶名稱               賬戶編號                   開戶單位

       1       資金托管賬戶     托管戶       513903635210612    招商銀行股份有限公司

 

第七章 理財產(chǎn)品份額變動情況

       單位：份

       報告期期初理財產(chǎn)品份額總額   67,014,000.00

       報告期期間理財產(chǎn)品總申購份額   1,092,000.00

       減：報告期期間理財產(chǎn)品總贖回份額   7,823,000.00

       報告期期末理財產(chǎn)品份額總額   60,283,000.00